【我为群众办实事】本溪：锻造反诈利剑 守护百姓“钱袋子”

编者按

近年来，随着网络技术的迅猛发展，支付方式日益便捷，各类电信网络骗术层出不穷，近3年来，本溪市电信诈骗案件发案数、经济损失数逐年呈上升趋势，已成为人民群众反映最突出的违法犯罪。

2017年12月，针对电信诈骗犯罪高发多发的态势，本溪市公安局党委高度重视，从各分县局抽调精干警力组建本溪市公安局刑侦局反诈骗案中心，2018年3月又成立反诈打击专业队，以前所未有的力度纵深打击电信诈骗犯罪，通过快速止付、预警拦截、精准劝阻等有效措施，第一时间发现并处置一批电信诈骗案件线索，从源头上压缩电信诈骗犯罪蔓延的空间。

通过3年多的不懈努力，本溪市反诈工作取得了优异成绩。

今年5月，在原反诈工作的基础上，本溪公安机关高举利剑，启动“守护家园 反诈人民战争”，给老百姓的“钱袋子”又加上安全锁。

本溪市公安局明山分局北地派出所为奶茶穿上“反诈宣传衣”

精准打击 打造破案高效能

近日，本溪满族自治县公安局历时2个月的秘密侦查，成功捣毁一个倒卖“两卡”的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名。该团伙不仅收购和贩卖银行卡、电话卡，还采取临时封停、挂失银行卡、销户取款等手段，专门“截取”其他电信网络诈骗团伙的涉案赃款。

此案的成功侦破，有力清除了辖区内帮助信息网络犯罪活动的黑灰产业的滋生土壤。

近年来，本溪公安依托“断卡”行动，深挖打击本地出售、贩卖“两卡”的黑灰产业链。在2020年10月“断卡”行动开展以前，本溪市反诈中心就已经通过“三同”战法（同一开卡时间、同一开卡银行、涉及同一案件），针对全市的开贩卡团伙自主研判打击。

这是本溪公安精准打击，不断提高破案效能的成果之一。

为了加大打击治理电信网络新型违法犯罪的力度，本溪公安全部案件实现初侦初查。为激励基层打击电信诈骗犯罪的主动性和积极性，将20万元以下案件交由县区刑侦部门研判打击，并建立奖惩机制，同时加大在年终考核的比重。针对20万元以上案件，由反诈中心负责，建立“一案一档”，成立工作专班进行攻坚，由主管刑侦的副局长任组长并靠前指挥，实行日调度、周汇报，务必实现一周内有进展，一个月有突破的工作机制。

针对公安部部推本溪涉案线索，建立二次研判机制，由网安、技侦、情报同步上案，充分发挥各部门优势，彻底铲除藏匿在本地的犯罪窝点。据统计，2020年，本溪市反诈中心接到部推线索全部实现落地打击并转化为战果，共打掉为境外诈骗集团架设多卡宝、GOIP窝点8个，缴获设备127台，缴获手机卡500多张，抓获嫌疑人18名。

随着电信网络的快速发展，诈骗手段也层出不穷，随时更新，更需公安机关不断加强反诈队伍的建设及培训工作。

近年来，本溪市公安局党委高度重视反诈工作，不断加大对反诈中心的资金投入，加强与互联网科技公司的战略合作，极大地提升了反诈中心的打击效能。

同时，为进一步提升反诈中心业务的能力和强化专业化队伍建设，本溪市反诈中心充分利用反诈小课堂及邀请省内岗位能手和专家来溪授课，通过实战练兵、业务培训的方式为全市反诈队伍开拓了侦查视野、拓宽了侦查思路。

截至目前，全市省督电诈案件破案率已达到44%，在全省名列前茅。

集中力量 破获“跑分”洗钱案

利剑出鞘，必有战果回应，百姓期待。开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作以来，本溪市公安局侦破了一起特大网络“跑分平台”案，该团伙研发“跑分平台”APP非法洗钱，涉案流水金额高达600亿元，平台软件销售到全国20余个省市，目前已抓获38名犯罪嫌疑人。

2020年4月，一则内容诱人的网络兼职招聘广告引起了本溪市公安局溪湖分局民警的注意，广告中博取眼球的赚钱字样，对有着不劳而获心理的人极具吸引力。

随后，溪湖公安分局网上网下同步摸排深挖，联合经侦、网安部门梳理出一条集源码开发、销售、维护、运营等于一体的非法使用“跑分平台”为跨境赌博、电信诈骗等违法行为提供结算服务的黑灰产业链条。

据介绍，这家位于大连的科技公司在2017年以来，身披合法外衣，组织人员研发、销售、维护、运营四方支付平台（俗称“跑分平台”），经营网络遍布大连、福建泉州、湖南浏阳等7个城市。

据悉，传统电信诈骗的资金流或直接或间接都能找到犯罪嫌疑人的影子。而“跑分平台”加入后，电信诈骗受害人的资金都是通过完全不关联的渠道进入资金池，最终归集到犯罪嫌疑人手中，资金流更隐蔽，打击难度更大。

民警发现，“跑分平台”有一套完整的运营模式：开发运营“跑分平台”APP的犯罪团伙是这个黑灰产业链条的“头部”，他们将开发的软件出售给各地的“跑分平台”或自己直接经营牟利。“跑分平台”会通过“水房”将赃款快速“拆箱”洗钱，“水房”则是通过向“码商”购买大量“卡农”“码农”的公民个人信息，包括银行卡号、个人收付款二维码等以实现洗钱目的。

据悉，“码农”地缘分布广泛、来源多样化，一般以“90后”“00后”中无正当职业的年轻人为主，他们的法律意识较为淡薄，喜欢投机取巧，出租自己的银行卡，微信、支付宝二维码等以此赚取佣金。

犯罪团伙通过“跑分平台”APP积聚资金，然后系统会以类似网约车“抢单”的运作方式，自动匹配多个“码农”收款，帮助犯罪分子将“黑钱”洗白。每笔金额并不大，看似都是合法的资金流水，实则大有“猫腻”，正常的侦查手段很难识别。

在充分掌握证据后，今年2月，本溪警方出动警力150余人，先后赴福建泉州、湖南浏阳等7个城市，抓获犯罪嫌疑人38名，关闭“非法搭建四方支付平台”服务器8个，查扣银行卡700余张。

溪湖公安分局经侦大队大队长顾楠向记者表示：“初步统计，该案涉案流水金额高达600亿元，在同类案件中也属罕见。”

倾力创新 密织反诈宣传网

“公安最新的反诈骗视频你看没看？里面还有大明星程野和文松呢！”

“看了，你说现在电信诈骗多厉害，手段都千奇百怪的，以后我们可得多留心。”

连日来，本溪市公安局邀请明星拍摄的《本溪警事》系列反诈骗视频在百姓中间引起了热议，视频由各类常见诈骗的真实案例改编，以情景再现的形式精准揭露了犯罪分子的作案手法和伎俩，并对如何防诈进行了警方专业提示。

本溪公安机关针对高发多发案件类型，利用传统媒体和新型媒体，通过典型案例介绍、曝光诈骗手段等方式，在网上开展了无死角宣传活动。

网上宣传不留死角，网下宣传靶向可见。

“凡叫你汇款到安全账户的就是诈骗。”近日，本溪市民张女士点了一杯奶茶，突然发现奶茶杯上有反诈宣传贴纸，她马上认真读了起来。

原来，这是本溪市公安局明山分局北地派出所创新开展的反诈骗宣传方式，该所联合辖区多家奶茶店、蛋糕店，为奶茶饮品和热销蛋糕穿上了“反诈宣传衣”，不断提醒年轻朋友预防电信诈骗。

“您好，我们是彩屯派出所民警，这是我们防范电信诈骗的宣传单，里面不仅有相关法律法规知识，还有真实案例，希望您能了解一下。”连日来，本溪市公安局溪湖分局彩屯派出所民警纷纷深入辖区，开展防范电信诈骗宣传活动。

为了精准宣传，本溪公安通过进社区、进企业、进学校、进村屯等方式对各类易发案部门和易受骗群体进行了点对点、面对面的宣传。本溪公安机关还发挥“本溪平安微信群”的优势，每天在所承接的微信群内发送反诈宣传视频、易受骗案件类型及反诈宣传文章等，最大限度地揭示诈骗手段，提高百姓的防骗能力。

下一步，本溪公安机关还将针对不同年龄段的人群与超市、药店、美团外卖、快递驿站共同合作，面向特定群体有针对性地宣传普及反诈常识，让反诈宣传更精准、更有效，让反诈知识在“润物无声”中深入人心、生根发芽。